2020年12月21日，《防范和处置非法集资条例(草案)》已经国务院常务会议审议通过。银保监会相关负责人近期也表态，对非法集资保持高压严打态势，严厉打击各类“无照驾驶”行为。
令人不解的是，昭银资产(对外统称“昭银集团”)依然顶风作案，在江苏、四川等省份进行募资活动，而且资金去向不明。据企查查资料显示，2021开年后，昭银资产被青岛市中级人民法院立案。2020年10月，昭银资产被列为失信人员名单，之前也有多方集中声讨昭银资产长期涉及非法集资、募集资金去向不明等情况。
根据企业信息显示，昭银资产的法人为丁从荩，但最值得注意的是企业信息中一位名为张宝华的高管。企查查信息显示，张宝华担任了36家企业法人以及42家企业的高管，“昭银资产”内部相关人士表示，张宝华相关联的企业大多数都是“昭银资产”和“昭银集团”相关子公司和分支机构，但是张宝华本人却从未出现在公司高管会议和分公司会议上，甚至企业的年会上也没有出现过。“昭银资产”的实际控制人是潘友圣，原名潘拥军，江苏泰州人。旗下除了募资团队以外，还设有昭银生物科技、保险经纪，车珀仕科技、中金天盈基金，亚太诚华基金等各类分公司。但目前在昭银集团的官网上，天盈基金及亚太诚华基金的相关信息已经被删除，不得不让人怀疑是否是心虚的表现。2019年昭银资产注册资本由500万增加到5000万元，但昭银资产2015年至2018年年报显示，该公司实缴资本均为0元。
据公司内部员工透露，目前昭银资产对外表示，公司在生物科技、自动驾驶等多个领域都有国家专利，号称有国内领先的NK的细胞治疗技术，只需几万元就能达到抗癌和治疗慢性病的效果。声称有国内第一的视觉科技专利，是联想参与投资的高新技术项目。但据知情人士表示，其实公司所投项目并没有‘造血’能力，无法给投资人带来稳定回报，只能以借新还旧的模式来运行。
据了解，“昭银资产”在江苏、四川等省份有大批忠实追随者，这可能与公司实际控制人潘友圣是江苏籍有关。公司已经离职员工表示，公司内部高管几乎都是江苏人。2019年开始，潘友圣解决其公司项目资金问题，注册“昭银资产”，并与公司高管李进、林立财、柳颖等人组建线下财富团队框架，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，对外销售虚构的债权类理财产品，以此来非法吸收公众存款。
公司副总裁李进(左二)、林立财(右一)是“昭银资产”财富团队的主要领导，主导了“昭银资产”以及相关项目在西南区域的疯狂扩张。副总裁柳颖(左一)是保险项目的主要带头人，多次在南京、成都等地举办几百人级别的线下会议，强制性推广“昭银进保”线上保险平台的下载，在地方甚至与银行和保险公司进行客户的争夺大战，产生了长期不良影响。据昭银资产已离职员工介绍，上述3位高管与潘友圣合作多年，尤其是柳颖，从江苏一路跟随潘友圣到各地开辟市场，一跃成为公司唯一的女副总裁，在公司年会上，两人的举止动作也能看出柳颖与其关系的紧密程度。
“昭银资产”通过“实体落地”方式迷惑投资者眼球，陆续在四川省、江苏省多个区域设立分公司及门店，并且门店都以实体科技公司为名号。为吸引投资者上门，多采取豪华装修、夸大宣传等包装手段，营造“家大业大”的形象迷惑投资者。后为逃避金融监管部门打击，就改成电话推销，每个营业部都会根据各自情况开展讲座、酒会等不同活动吸引投资人，利用各种机会向客户介绍产品。
“最吸引人的还是允诺年化收益6%至18%不等的高额利息，100万以上的高额投资甚至有更高收益。”曾经参与过昭银资产酒会的投资人曲某介绍到，“线下”发售的理财产品种类众多，不同产品对应不同的年化收益率，投资人在“昭银资产”的门店或营业部均可以购买到上述理财产品。
另一方面，对比并无多少收益能力的投资项目，“昭银资产”相关开销却非常庞大。绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被用于支付高额佣金、租赁豪华办公场地及向各种权钱交易的利益输送，否则如何在一个企业年会上请到监管及银行高层领导为其站台，大肆宣讲其风控能力优秀呢?!
据知情人爆料，昭银资产每月的非法融资金额已经达到上千万人民币的级别，如此之大的资金盘如何运转?如此的情况如果持续下去，昭银资产资金链的断裂是否将成为必然?，巨大资金缺致使无法兑付本息，大批投资人血汗钱付诸东流，该如何交代?
